NOTRE
ENGAGEMENT COMME CONSEILLER FINANCIER
Notre objectif premier est de permettre à
tous nos clients d'atteindre leur autonomie financière
peu importe la situation dans laquelle ils se trouvent, que
ce soit un événement heureux (achat d'une maison,
naissance d'un bébé, mariage, promotion, démarrage
d'une entreprise...) ou d'un événement moins heureux
(un accident, une invalidité, la perte d'un être
cher, une maladie grave affectant notre enfant ou soi-même...).
« En tant que conseiller autonome n'étant
rattaché à aucune institution financière,
nous pouvons choisir avec quelles compagnies d'assurances ou
de fonds communs de placements nous désirons faire affaire.
Il est important pour nous d'offrir à nos clients le
meilleur produit sur le marché canadien au meilleur coût
répondant à leur situation financière du
moment. Et c'est en ayant notre libre arbitre que nous pouvons
atteindre cet objectif. »
Comment arriver à atteindre cet ambitieux
objectif? Par l'écoute. L'écoute est la clef de
la réussite. Il est très important de connaître
non seulement les rêves et les objectifs de nos clients
mais aussi leurs préoccupations.
En effet, sans l'écoute nous ne pouvons répondre
aux attentes de nos clients. Lorsque celui-ci nous dit qu'il
est préoccupé nous nous devons de l'écouter
et de répondre à cette préoccupation.
Beaucoup trop de conseillers financiers fonctionnent selon
les objectifs du client. Par exemple, le client désire
bâtir un plan de retraite. Le premier réflexe qu'aura
le conseiller est d'offrir au client une assurance en cas de
maladies graves pour protéger ses épargnes et
une assurance vie en cas de décès pour protéger
sa famille. C'est très bien mais si les préoccupations
du client n'est pas la maladie grave pourquoi lui proposer une
tel produit?
Il est aussi important d'inclure dans l'analyse de la situation
financière le potentiel économique du client.
En effet, lors de l'analyse des besoins du client, il est primordiale
de connaître le travail de son client, combien il gagne
et quel est son potentiel économique. Le potentiel économique
d'un finissant en médecine ne sera certainement pas le
même qu'un étudiant en économie ou un étudiant
en soins infirmier.
En analysant la situation financière de nos clients
nous sommes à même de vous diriger vers les bons
produits financiers et les bons services financiers pour vous
permettre de réaliser vos objectifs tout en répondant
à vos préoccupations et en respectant votre budget.
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